Nasza polityka AML i weryfikacji

Jako licencjonowany operator działamy zgodnie z regulacjami przeciwdziałania praniu pieniędzy obowiązującymi w jurysdykcji naszej licencji Curaçao (numer 8048/JAZ2023-012). Poniżej wyjaśniamy wprost, kiedy weryfikujemy konta, jakie dokumenty są potrzebne i co się dzieje, jeśli ich nie dostarczysz.

Nasza polityka AML

Chips Casino działa na licencji Curaçao 8048/JAZ2023-012, wydanej przez Chips Gaming B.V. Ta licencja nakłada na nas konkretne obowiązki w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) oraz finansowaniu terroryzmu. Realizujemy je w pełni, bez wyjątków i bez skrótów, bo bezpieczeństwo środków graczy zależy od rzetelności całego systemu płatności.

Stosujemy politykę poznania swojego klienta (KYC), prowadzimy ocenę ryzyka każdego konta i monitorujemy transakcje pod kątem wzorców niezgodnych z normalną grą. Gdy coś budzi nasze wątpliwości, mamy obowiązek działać, a w uzasadnionych przypadkach zgłaszamy sprawę właściwym organom. Te zasady chronią także Ciebie, bo utrudniają wykorzystanie Twojego konta przez osoby trzecie.

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja tożsamości jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą. W praktyce uruchamiamy ją w trzech sytuacjach: przy rejestracji sprawdzamy podstawowe dane, przed pierwszą wypłatą wymagamy pełnej weryfikacji KYC, a dodatkowo po przekroczeniu ustalonych progów transakcyjnych lub gdy monitoring wykryje nietypową aktywność.

• Dokument tożsamości ze zdjęciem wydany przez organ państwowy: dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy
• Potwierdzenie adresu: rachunek za media, wyciąg bankowy lub oficjalne pismo nie starsze niż 3 miesiące
• Potwierdzenie własności metody płatności: np. zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi lub zrzut z e-portfela

Jak przebiega weryfikacja

Dokumenty przekazujesz wyłącznie przez szyfrowany kanał. Przechowujemy je w zaszyfrowanym magazynie z ograniczonym dostępem, a dostęp mają wyłącznie upoważnieni pracownicy działu zgodności. Nie udostępniamy ich podmiotom trzecim poza sytuacjami wymaganymi przez prawo.

• Prześlij dokumenty przez formularz weryfikacyjny w panelu konta
• Nasz zespół zgodności sprawdza ich kompletność i autentyczność
• W razie wątpliwości kontaktujemy się z Tobą przez czat na żywo lub e-mail [email protected]
• O wyniku weryfikacji informujemy Cię wiadomością na koncie

Skąd pochodzą Twoje środki

W określonych sytuacjach, na przykład przy dużych lub nietypowo częstych wpłatach, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków (Source of Funds). To standardowe wymaganie regulacyjne, a nie wyraz nieufności wobec Ciebie.

Akceptujemy np. wyciągi z konta, umowę o pracę, decyzję podatkową lub dokumenty sprzedaży nieruchomości. Dokumenty te służą wyłącznie do oceny zgodności transakcji z prawem i po zakończeniu sprawy nie wykorzystujemy ich do żadnego innego celu. Im szybciej je dostarczysz, tym szybciej zakończymy przegląd.

Monitoring wpłat i wypłat

K

a

ż

d

ą

w

p

ł

a

t

ę

i

w

y

p

ł

a

t

ę

p

o

d

d

a

j

e

m

y

k

o

n

t

r

o

l

i

a

u

t

o

m

a

t

y

c

z

n

e

j

,

a

w

u

z

a

s

a

d

n

i

o

n

y

c

h

p

r

z

y

p

a

d

k

a

c

h

r

ó

w

n

i

e

ż

r

ę

c

z

n

e

j

.

S

t

o

s

u

j

e

m

y

z

a

s

a

d

ę

w

y

p

ł

a

t

y

t

ą

s

a

m

ą

m

e

t

o

d

ą

,

k

t

ó

r

e

j

u

ż

y

ł

e

ś

d

o

d

e

p

o

z

y

t

u

,

c

o

u

n

i

e

m

o

ż

l

i

w

i

a

p

r

z

e

p

ł

y

w

ś

r

o

d

k

ó

w

m

i

ę

d

z

y

r

ó

ż

n

y

m

i

ź

r

ó

d

ł

a

m

i

i

o

g

r

a

n

i

c

z

a

r

y

z

y

k

o

p

r

a

n

i

a

p

i

e

n

i

ę

d

z

y

.

Limity wypłat

Minimalna wpłata to 40 PLN, minimalna wypłata 80 PLN. Limity wypłat przedstawia tabela poniżej. E-portfele realizujemy w ciągu 0–24 godzin, kryptowaluty do 1 godziny, a karty i przelew bankowy w ciągu 1–3 dni roboczych. Kasyno nie pobiera prowizji; prowizje pośredników płatniczych mogą wystąpić.

Co jeśli nie dostarczysz dokumentów

Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów lub okażą się niekompletne, nierzetelne lub niespełniające wymogów, zawieszamy możliwość wypłaty środków z konta do czasu wyjaśnienia sprawy. Wypożyczanie, fałszowanie lub używanie dokumentów innej osoby skutkuje trwałym zamknięciem konta i konfiskatą środków zgodnie z warunkami naszej licencji.

W przypadku podejrzenia poważnego naruszenia zasad AML mamy obowiązek zgłosić sprawę organowi licencjonującemu i właściwym służbom. Zawsze informujemy Cię o statusie weryfikacji i dajemy możliwość uzupełnienia braków, zanim podejmiemy ostateczną decyzję.

Jak długo przechowujemy dane

Dokumenty weryfikacyjne przechowujemy przez okres wymagany przepisami jurysdykcji Curaçao, co w praktyce oznacza kilka lat od zamknięcia konta. Wynika to z obowiązku udokumentowania, że weryfikacja została przeprowadzona prawidłowo, gdyby organy regulacyjne poprosiły o dowody.

Po upływie tego okresu dane są bezpiecznie niszczone. W każdej chwili możesz zapytać o zakres przechowywanych informacji pisząc na [email protected], ponieważ przysługuje Ci prawo dostępu do swoich danych.

Najczęstsze pytania o Chips Casino

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszym depozytem?

Nie, depozyty są możliwe od razu po rejestracji. Pełna weryfikacja tożsamości jest obowiązkowa przed pierwszą wypłatą lub po przekroczeniu progów transakcyjnych.

Ile trwa weryfikacja dokumentów?

Standardowo do 48 godzin od dostarczenia kompletnych dokumentów przez formularz w panelu konta.

Czy mogę wypłacić środki inną metodą niż wpłaciłem?

Nie. Zasada wypłaty tą samą metodą jest elementem naszej polityki AML i zapobiega przepływowi środków między różnymi źródłami.

Dlaczego prosicie o potwierdzenie źródła środków?

Wymóg ten wynika z regulacji AML i dotyczy głównie większych lub nietypowych transakcji. Służy wyłącznie potwierdzeniu zgodności środków z prawem.

Co się stanie z moimi dokumentami po weryfikacji?

Przechowujemy je w zaszyfrowanym magazynie przez okres wymagany licencją, z dostępem ograniczonym do upoważnionego personelu, a po jego upływie bezpiecznie je niszczymy.